工行明州支行成功堵截一起非法买卖银行卡事件

近日，一位蓬头垢面、身着邋遢的流浪汉来到工行明州支行，说要办卡。该人身后还紧跟着一位穿着得体的男士。出于警觉，办理过程中，大堂经理仔细询问流浪汉的基本信息及办卡用途，而对方却支支吾吾无法作答。更让大堂经理生疑的是，这简单的信息采集过程中，流浪汉的目光不时地投向那位男士。这让大堂经理很快意识到办卡的异常。她干脆直截了当问：“这卡是您本人要办吗？您和旁边这位先生是什么关系？”流浪老汉一时不知如何应对，只能老实交待。果然，这名老汉与该男子素不相识，此番办卡亦是受男子承诺的50元报酬所诱。那名男子见情况不妙，拔腿就跑。至此，该支行成功阻截了一起“卡贩子”非法兜售银行卡事件。

据悉，我国《银行卡业务管理办法》规定：“银行卡及其账户只限发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租出借。”银行卡内存储了很多敏感信息，如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡，让不法分子轻易获取和倒卖这些敏感信息，就为违法盗刷提供了机会。出售的银行卡也极可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。

而在上述事件中，由于流浪老汉事后方知这50元代价巨大，坦言，如果不是银行拦着，自己无论如何也不会想这么多的。银行的现场审核人员若不是具备极高的警觉性，没有认真核实卡片申请人的身份，及时发现制止，这张卡就有可能被用来从事电信诈骗、网络盗刷、洗钱等非法活动对社会造成严重危害，而该流浪老汉将可能被追究刑事责任。

工行明州支行相关负责人表示，对于老年人、学生等法律知识缺乏、社会风险意识薄弱的群体主动前往办理网上银行、U盾，会抱以加倍警觉，一方面把好现场审核关，确认是否本人使用，核实办卡用途；另一方面会对他们进行风险提示，一旦发现可疑及时上报制止，从而及时把控风险。

为了有效帮助客户把关，提高防控效果，工行将针对性地加大宣传力度，通过开设沙龙、进学校、进社区等活动提示客户妥善保管自己的介质不出租不出借，不向他人透露信息。同步加强对员工的风险教育，增强防范意识，提高辨识能力，在遇到可疑问题时及时寻找解决方法，力保客户的信息安全。

（来源：工商银行宁波市分行）