通商银行特色服务助力港航物流发展
宁波

通商银行特色服务助力港航物流发展

高质量发展是全面建设社会主义现代化国家的首要任务,必须完整、准确、全面贯彻新发展理念,加快构建新发展格局,着力推动高质量发展。对于小型城商行来讲,要实现高质量发展就必须坚持走差异化、特色化发展道路,做到错位竞争,提升核心竞争力,打造比较优势。宁波通商银行作为专业特色银行,成立时就明确商贸金融专业银行定位,努力实现专业特色发展,形成细分领域优势。该行成立十年来,依托大股东及宁波得天独厚的港航优势,设立物流和航运等专业经营部门,深耕港航物流细分领域,逐步形成特色服务模式,产品曾入选中国银行业协会服务小微五十佳金融产品,银行连续多年被评为“中国物流最佳金融服务机构”。

面对党进入新阶段的新要求,该行以新十年远景目标为指引,继续发挥自身特色优势,专注园区金融、供应链金融和科创金融“三金”业务,围绕港口建设、港口产业链服务型企业、航运企业、临港工业等领域,通过模式创新、流程创新、风控创新、科技创新等,灵活运用个案、群方案、特色产品及综合性服务,为全链条客户提供差别化服务,为港航物流行业发展解难题,支持提升港航资源集聚效应,促进港航经济及相关产业发展,支持宁波强港战略实施,为现代化滨海大都市建设贡献力量。截至2022年三季度末,针对港航物流全产业链客户累计发放贷款近80亿元,惠及客户近2.5万多户。

一、为港航基础设施建设提供服务

该行坚持以服务当地建设为基础,重点推进支持国民经济发展、推动共同富裕发展、支持当地重点项目建设、支持绿色经济发展的“3+1”张表相关业务发展,积极介入码头、临港区域基本建设企业,支持包括舟山市六横港口开发有限责任公司、宁波甬海港口经营有限公司、中交第三航务工程局有限公司、浙江中浙海港航运有限公司等客户及其上下游客户近百户。积极推进宁波远洋运输等水路运输企业合作,为航运业注入“活水”。

二、为核心企业提供全链条定制服务

紧跟大股东宁波舟山港发展步伐,针对其整个物流货运产业链,通过金融科技赋能,把握“三个重点”形成三大小微群,打通融资难点、痛点和堵点,为宁波港为枢纽的物流货运提供更贴心的服务。一是紧随其数字化战略,打造“进港集卡”小微群,运用数据为港区集卡物流企业提供信用支持,为近80家客户提供融资支持。二是紧随其物流生态链,打造“海运贷”小微群,为宁波外代新华国际货运有限公司等为相关货代企业提供金融支持;累计为15家货代企业发放贷款,为抗疫复产注入源头活水。三是紧随其战略性布局,为义乌港仓储物流企业定制“租仓贷”小微群方案,助力港口码头搬到小商品市场,推动港区物流新发展。近日,签约“港航服务保”合作项目,已办理合作项下首单业务。

三、为港航小微企业提供特色产品服务

对港口航运产业上下游延伸开展金融服务,重点发力进港集卡、仓储、货代等特色明显、市场容量较大的港口服务业务板块,以小微群或供应链金融模式,切入各类港航特色融资场景。如为港口服务的物流行业,加大产品组合使用,相继推出“好运通”“交运通”产品,深入针对物流公司及物流公司融资需求提供解决方案。通过重点深耕港航物流细分行业,2015年以来,针对物流运输企业及货运司机累计发放贷款52亿元,惠及客户2.5万余户;其中主打产品“交运通”累计发放近50亿元,惠及客户2.2万多户。此外,我行以物流运输企业为依托,延伸拓展下游货代、航运,惠及客户近千户。

四、为港口经济圈企业提供综合金融服务

积极介入临港经济圈内基本面稳定、股东实力较强的仓储物流、石化、能源、汽车、机械、资源等行业的优质企业,结合我行“园区金融”战略业务,依托园区和核心企业的管控能力,设计金融服务方案,与宁波梅山物流产业集聚区探讨开展园区金融合作。同步推进与航运相关融资租赁企业合作,进一步支持航运业务发展。

五、为特殊时期困难企业提供特别服务

加强疫情支持,信贷政策向港航物流企业及个体户倾斜,在一定时期降低利率,开通绿色通道优先审批放款。实行“特殊时期、特事特办”,通过线上申请、线上审核,做到资金无缝衔接。对受疫情影响、短期经营困难的货运物流企业,通过临时延期帮助度过难关。

六、为港航物流产品提供数字服务

在金融科技大力发展的大背景下,我行把数字融合作为新的驱动力,搭建332N一体化科技架构,支持实现数字化转型。以“交运通”“好运通”为例,充分利用货运及结算等大数据,建立完善智能风控模型,推进自动审批和预警监测,为包括物流货运在内的客户提供全面线上化的金融服务。