近日,刘先生前往银行网点办理账户解锁业务。工作人员在审核其交易记录后,发现刘先生前一天刚在他行办理了久悬户转正常业务,便开始频繁交易,涉及多个不同的交易对手。面对工作人员的询问,刘先生表现得支支吾吾,无法给出明确回答,随后突然要求不再办理业务,转身离去。
当天下午,刘先生再次来到该网点,态度强硬地要求立即解锁账户。在工作人员的耐心询问下,刘先生逐渐放下戒心,讲述了事情的始末。原来,刘先生急需用钱,但由于征信问题,无法通过正规渠道申请贷款,于是找到一家网络贷款公司。对方要求他通过刷流水来提高信用,刘先生信以为真,按对方的指示操作,结果账户因资金快进快出被锁定。银行工作人员听后,意识到这是一起刷流水的诈骗,刘先生可能在无意中帮助对方洗钱。工作人员随即向刘先生讲解了相关案例,并立即拨打了110报警。最终,刘先生意识到自己的行为所面临的风险。
目前,刷流水办理贷款的诈骗层出不穷,民生银行宁波分行温馨提示广大客户保持高度警惕,避免陷入诈骗陷阱,造成财产损失:
一是选择正规渠道,尽量选择正规金融机构申请贷款。如果选择网络贷款平台,务必选择知名度高、口碑良好且具有合法资质的平台。
二是保护个人信息,不要在网站或平台上随意填写个人贷款申请信息。一旦泄露身份证号、银行卡号、密码、验证码等重要信息,极有可能被诈骗分子利用。
三是咨询专业人士,如对贷款流程或要求存有疑问,切勿轻易按照对方的指示操作。可向专业的金融顾问咨询,或者直接拨打金融机构官方咨询电话,核实贷款操作的真实性。