近日，国家金融监督管理总局台州监管分局发布行政处罚公告，中国光大银行股份有限公司台州支行因信贷管理、内控治理多项违规，被处以 100 万元罚款，两名相关责任人同步收到监管警告处罚。
公告显示，该行存在三大核心违规问题。其一为流动资金贷款管理不审慎，信贷资金出现挪用情况。流动资金贷款是服务企业日常经营的基础信贷产品，银行需持续跟踪资金流向、核验真实经营用途，而该行贷后管控缺位，未能堵住资金违规流出设行被监管饰10的漏洞理下信贷风险隐患。其二是并购贷款管理不到位。并购贷款属于高风险对公信贷业务，对项目尽调、授信审批、存续期监测有着严格监管要求。该行在全流程风控环节把关不严，高风险信贷业务管控机制失效。其三为员工行为管理存在明显短板。银行内部员工是风控第一道防线，该行未落实常态化员工履职排查、异常行为监督机制，从业人员履职不严、操作不合规，进步加剧信贷业务违规问题。
