一张“大额支票”牵出跨境骗局——上海银行宁波分行成功堵截一起新型电信网络诈骗

近日，上海银行宁波分行成功堵截一起假借“AI商城国际订单”实施的电信网络诈骗。网点员工凭借专业敏锐的风险识别能力，识破一张伪造的大额支票，及时劝阻客户转账，成功保全客户20余万元资金。

当日上午，一名客户至上海银行宁波镇海支行网点，出示一张电子凭证咨询入账业务。客户自述在“AI商城”APP承接境外订单，前期小额提现顺利，本次申请提现208179元时，平台提示因注册时间不足，需缴纳3万美元保证金方可放款，并提供一张“上海银行整存整取现金转账支票”作为回款凭证。

网点运营主管仔细核验支票图片，迅速发现多处破绽：凭证使用已停用的上海银行旧版logo；付款行名称标注为“上海银行普陀区支行”，多写“区”字，与官方网点名称不符；银行业务体系中并无“整存整取现金转账支票”这类凭证，产品概念相互矛盾；付款方信息与客户境外订单回款场景不符。支行随即联系普陀支行核实，确认该支票为伪造。

工作人员当即向客户拆解诈骗套路：骗子先用小额返利获取信任，待客户投入大额资金后，以保证金、解冻费等名目持续索要钱款。客户恍然大悟，对支行员工及时劝阻表示感谢，并当场拨打110报案。

本次成功拦阻诈骗，是上海银行宁波分行扎实做好金融消费者权益保护、筑牢反诈防线的真实体现。下一步，上海银行宁波分行将持续强化一线员工反诈技能培训，常态化开展金融反诈宣传，守牢群众资金安全底线。